Рынок МФО вырос за счет микрокредитования малого и среднего бизнеса

Микрофинансовые организации Казахстана продемонстрировали значительный рост в первом квартале 2024 года. Согласно данным Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финрынка, общее количество активов этих учреждений выросло на 1,7%, достигнув 2,6 триллиона тенге. Рост был преимущественно обусловлен увеличением объема ссудного портфеля, особенно за счет микрокредитов, предоставляемых бизнес-субъектам. Рассмотрим подробнее аналитику по выдаче заемных средств в пользу МСБ и других заемщиков.

Рост активов и портфелей МФО

На 1 апреля 2024 года в Казахстане функционировали 228 микрофинансовых организаций, 215 кредитных кооперативов и 518 ломбардов. Данные предоставлены Агентством по регулированию и развитию финрынка республики. Самостоятельно проверить актуальное число микрокредиторов в реестре можно через официальный сайт АРРФР. Там потребители найдут список действующих организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, с краткой информацией по каждой. А также — реестр выданных лицензий, позволяющих работать в данном статусе на рынке.

За первый квартал 2024 года общие активы перечисленных финучреждений достигли 2,6 триллиона тенге. Рост составил 45 миллиардов тенге или 1,7%. Это увеличение было спровоцировано значительным наращиванием объемов выданных займов в секторе микрофинансирования.

В распределении активов микрофинансовых учреждений наибольший объем занимают непосредственно МФО с суммой в 1 449 миллиардов тенге. Данный показатель составляет 54,9% от общего объема. Кредитные кооперативы контролируют 867 млрд тенге или 32,8%. Доля ломбардов составляет 323 млрд тенге, что эквивалентно 12,3% общих активов.

Структура ссудных портфелей и фондирования

За первый квартал 2024-го общий объем кредитного портфеля МФО достиг 2,4 трлн тенге, демонстрируя рост на 2,6%. Основной вклад в увеличение внесли микрокредиты для бизнеса. Они выросли на 3,1% и составили 1,4 трлн тенге. Кредиты юрлицам увеличились на 1,2%, достигнув 766 млрд, тогда как кредитование физлиц и ИП на предпринимательские цели увеличилось на 5,9% — до 625 млрд.

Потребительские микрокредиты населению также выросли на 2,2% и составили 1,1 трлн тенге. Основную долю средств (76%) выдали микрофинансисты. Положительная динамика сформировалась за счет ломбардов.

Задолженность с просрочкой свыше 90 дней составила 4,2% от всего портфеля. Доля по бизнес-должникам достигла 1,6%, по населению — 7%.

Общая сумма обязательств МФО за квартал возросла на 1%, достигнув 1,8 трлн тенге. Главную роль в формировании показателя сыграли привлеченные займы. Они оцениваются в 76,1% от всех обязательств. Собственный капитал компаний достиг 879 млрд с увеличением на 3,3%. Это связано с ростом сумм уставного капитала и накоплением нераспределенной прибыли.